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《反洗钱法》颁布实施十周年主题宣传活动之反洗钱知识小课堂(一) 2016-10-09



 

第一部分 认清黑白


1、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。


2、洗钱活动有哪些途径或方式?

常见的洗钱途径或方式有:

通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化; 

  通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。 

 

3、谁是洗钱活动的受害者 

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。

洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。


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